Фаза 1 — Триггер !
Полис заканчивается
За 30 / 14 / 7 дней до окончания срока действия. Проверяем, есть ли зафиксированное согласие на обработку ПД.
✓ Согласие есть
Сразу переходим к напоминанию о полисе
— Согласия нет
Начинаем сообщение с запроса согласия
↓
Фаза 2 — Личный канал MAX 2
Одно сообщение — три задачи
Пишем вручную в личном канале MAX. Тёплый личный контакт — клиент читает как сообщение от знакомого менеджера.
Добрый день, [Имя]!
Напоминаю: ваш полис [название] заканчивается [дата].
Для оформления продления нам нужно ваше согласие на обработку персональных данных — ознакомьтесь, пожалуйста:
→ [ссылка на политику ПД]
Если всё в порядке — ответьте «Согласен», и я сразу пришлю ссылку на наш официальный аккаунт, где продолжим: документы, расчёт, оформление.
Там же можно посмотреть услуги и оставить заявку:
→ [ссылка на сайт-визитку]
Политика ПД Напоминание о полисе Клиентская ссылка
↓
«Согласен» / нажал ссылку
Фиксируем дату, канал и версию политики. Отправляем приглашение в официальный аккаунт MAX.
Нет ответа
Повторное напоминание через 3–5 дней. Без согласия на ПД продолжение невозможно.
↓
Фаза 3 — Официальный аккаунт 3
Клиент подключается к официальному аккаунту
Вся дальнейшая работа — только здесь. Личный канал больше не используется для деловых вопросов.
Что обязательно фиксировать (152-ФЗ)
Дата и время ответа «Согласен» в переписке MAX
Версия политики — ссылка или дата актуальной редакции
Канал фиксации — скриншот или лог переписки
ID клиента — привязка к карточке в базе